Токенизирането на недвижими имоти съчетава финансовите предимства на притежаването на недвижими имоти – исторически най-добрият начин за исторически най-добрият начин за съхраняване и увеличаване на богатството – с огромните транзакционни предимства на блокчейн технологията.
Мисията на Smartfuture е да разкрие потенциала на инвестирането в недвижими имоти. Ние възстановяваме опита в инвестирането в недвижими имоти, като правим купуването, получаването на доходи и продажбата на доходоносни недвижими имоти незабавни, евтини и приятни.
Тази презентация ще ви помогне да разберете какво представлява токенизацията и как работи тя. Ще придобиете представа за възможностите, които инвеститорите трябва да вземат предвид и да не подценяват.
Токенизацията ще революционизира инвестирането в недвижими имоти през следващите години, като същевременно ще предостави на инвеститорите в цифрови активи възможности за паричен поток и ливъридж, които са ограничени или несъществуващи при други криптовалути.
- Как работи токенизираното инвестиране в недвижими имоти
- Защо да токенизирате активи на недвижими имоти?
- Предимства на токенизацията за собствениците на недвижими имоти
- Токенизация на недвижими имоти срещу частична собственост
Какво е токенизирано инвестиране в недвижими имоти?
Токенизираните недвижими имоти са недвижими имоти с базирана на блокчейн фракционирана структура на собственост.
Инвестирането в токенизирана собственост е структурно еквивалентно на закупуването на синдикирана сделка с недвижими имоти . Но вместо да получи сертификат на хартиен носител, токенизиран инвеститор в недвижими имоти получава крипто токен, който представлява същия членски интерес.
Токенът за недвижими имоти се съхранява в блокчейн и може да се купува, продава или търгува (след първоначален период на задържане) много по-лесно, за разлика от типичното синдикиране, което обикновено трябва да се държи, докато спонсорът на проекта рефинансира или продаде.
Токенизацията позволява на инвеститорите да диверсифицират
Токенизацията на недвижими имоти позволява на инвеститорите да диверсифицират своите инвестиции в имоти географски.
Инвеститорите в токенизирани недвижими имоти могат да разпределят инвестиционни средства за различни видове недвижими имоти, като например:
- Многофамилни жилища
- Самостоятелни складови единици
- Офис сгради
- Проекти за търговско развитие
Токенизацията предоставя достъп до качествени недвижими имоти на повече инвеститори и при по-малки инвестиционни суми. Инвестиционните спонсори получават достъп до нов инвеститорски пул, а инвеститорите на дребно имат по-голям избор и по-голяма гъвкавост.
Инвеститорите често желаят да ребалансират инвестициите си на редовни интервали, а инвеститорите, притежаващи токени за недвижими имоти, могат по-удобно да ребалансират своите портфейли, за да поддържат желания микс от активи в недвижими имоти.
Как работи токенизираното инвестиране в недвижими имоти
Както при традиционните, така и при токенизираните предлагания на недвижими имоти за инвестиране в недвижими имоти се използват инвестиционни дружества със специална цел , обикновено структурирани като дружества с ограничена отговорност .
ПРЕДЛАГАНЕ НА ТОКЕНИ НА НЕДВИЖИМ ИМОТ
Токените за сигурност на недвижими имоти са програмирани от основните интелигентни договори, за да се гарантира спазването на законите за ценните книжа. Интелигентните договори могат автоматично да налагат приложимите ограничения за покупка и продажба, както е наложено от регулаторите на ценни книжа по целия свят. Времето за задържане на токени и ограниченията за това кой може да ги закупи също могат да бъдат упълномощени с помощта на интелигентни договори.
За да наложат тези разпоредби, платформите за токенизация извършват проверки за познаване на клиента (KYC) и проверки за пране на пари (AML), както и проверки за акредитация на инвеститори. Тези проверки водят до поставяне на определени купувачи в „белия списък“ или предварително одобрение за покупка.
Кой участва в процеса на токенизация?
- Оператори на недвижими имоти:Собственикът (или купувачът за нови придобивания) предоставя недвижимите имоти и ги управлява в полза на инвеститорите. Известни като „Спонсори“, те може също да отговарят за набирането на капитала, необходим за инвестиране в недвижими имоти
- Платформи за токенизация:Платформите за токенизация на недвижими имоти използват софтуер за издаване на токени и управление както на първоначалните продажби на токени. Платформите за токенизация също помагат за управление на комуникациите и дистрибуцията на инвеститорите и осигуряват среда за инвеститорите да намират предложения за недвижими имоти и спонсори за набиране на пари/средства
- Инвеститори:Инвеститорите в токени за недвижими имоти използват платформи за токенизация за достъп до инвестиционни възможности. Инвеститорите купуват цифрови токени, за да станат частни собственици на конкретни имоти.
Защо да токенизирате активи на недвижими имоти?
Токенизацията потенциално може да реши много от предизвикателствата, традиционно свързани с фракционирането на недвижими имоти.
Основна причина за токенизиране на недвижими имоти е увеличаването на достъпността на класа активи. Няколко ограничения исторически са поставяли недвижимите имоти извън обсега на много инвеститори и токенизацията на недвижими имоти може да премахне тези ограничения, като същевременно предоставя предимства на всички страни.
Ето някои от предизвикателствата, пред които традиционно са изправени инвеститорите в недвижими имоти и как токенизацията може да смекчи много от проблемите:
Токенизирането на недвижими имоти може да премахне много ограничения за средния инвеститор, осигурявайки достъп до най-големия клас активи в света.
Предимства на токенизацията за собствениците на недвижими имоти
Токенизацията може да бъде от полза както за собствениците на недвижими имоти, така и за спонсорите и инвеститорите.
Това са някои от основните предимства за спонсори и собственици:
- Допълнителни източници на капитал:Токенизацията осигурява излагане на проекти за недвижими имоти пред голям брой инвеститори. Много инвеститори може никога дори да не чуят за проект за недвижими имоти, освен ако не е токенизиран. Платформите за токенизация на недвижими имоти естествено осигуряват допълнителен маркетинг и повишават осведомеността, като подобряват достъпа на спонсорите до капитал
- Ефективност чрез автоматизация:Интелигентните договори, които са в основата на токените за недвижими имоти, могат да автоматизират спазването на разпоредбите за ценни книжа, както и да автоматизират комуникацията с инвеститорите, дистрибуцията, покупките и продажбите, данъчното счетоводство и (когато е подходящо) гласуването на инвеститорите. Автоматизацията позволява на спонсорите за недвижими имоти да управляват голям брой инвеститори и осигуряват силна одитна пътека за всички дейности, свързани с имоти
- Подобрена ликвидност на инвеститорите: Токенизацията позволява на спонсорите да предоставят по-голяма ликвидност на своите инвеститори, което може да подобри възвръщаемостта на инвеститорите и да позволи на инвеститорите да преразпределят капитал към следващата сделка на спонсора. Спонсорите могат директно да се възползват от по-голямата ликвидност на инвеститорите
- Разрешаване на проблеми със собствеността:Токенизирането на актив може да бъде начин собственикът на недвижим имот да се справи с трудни въпроси, като например как да разпусне партньорство или да раздели имущество между наследници. Собствениците на недвижими имоти, притежаващи токени, могат да вземат свои собствени решения за покупка, продажба или излизане. Токенизацията със сигурност не разрешава всеки конфликт, свързан със собствеността, но може да помогне при много проблеми, които могат да възникнат
- Активиране на капитала:Токенизацията отваря много нови опции за активиране и управление на капитала в даден имот. Собствениците, които токенизират своето недвижимо имущество, могат да продадат част от собствения капитал (потенциално с опция за обратно изкупуване), да съберат временни средства, да получат дълг, обезпечен с техните токени (не недвижимия имот) .
Пример за токенизация на недвижими имоти
Представете си жилищна сграда в любимия ви град, която струва 10 милиона евро. Сградата е собственост на компания, която е структурирана като инвеститор в недвижими имоти . Сградата е токенизирана в 1 милион токена, като всеки токен на стойност 10евро представлява една милионна от цялата сграда .
Сега си представете, че сте платили 10евро, за да притежавате един от тези токени за недвижими имоти. Ще притежавате една милионна част от стойността на основната жилищна сграда. Ако имотът бъде продаден, ще получите една милионна (0,0001%) от продажната цена. Когато получавате наеми от жилищната сграда, ще спечелите една милионна част от нетния паричен поток. Ако активът на недвижимия имот се амортизира, можете да поискате една милионна от тази амортизационна стойност върху вашите данъци.
Ако жилищната сграда придобие стойност с течение на времето, може би поради увеличение на наемната цена, цената на символа ще се повиши над 10 евро съразмерно. След първоначалния период на задържане можете да продадете или търгувате този токен на други отговарящи на условията инвеститори.
Токенизация на недвижими имоти срещу частична собственост
В исторически план също беше предизвикателство да се управлява голям брой инвеститори - но със създаването на блокчейн автоматизацията на съответствието, дистрибуцията и комуникациите е напълно достъпна. Едва сега технологичната и регулаторна среда се развиха така, че истинската частична собственост е осъществима. И само чрез токенизация на недвижими имоти.
Когато тези предимства се комбинират със способността за ликвидност на инвестициите в недвижими имоти, токенизацията на недвижими имоти се превръща в огромен напредък както за инвеститорите в недвижими имоти, така и за спонсорите.
Бъдещето на токенизацията на недвижими имоти
Всеки актив може да бъде токенизиран - включително произведения на изкуството, коли или лодки . Бъдещето на токенизираните недвижими имоти едва започва да се оформя.
Понастоящем много малко имоти са токенизирани и съществуват ограничени възможности за вторична търговия с токени за недвижими имоти. Но тъй като огромните предимства на токенизацията на собственост стават все по-широко известни и повече имоти стават достъпни на платформи за токенизация , инвестирането в недвижими имоти вероятно ще започне да прилича на инвестиране в акции.
С по-нататъшното развитие на токенизираните недвижими имоти търсенето на нови предложения от страна на инвеститорите ще се увеличи въз основа на очакванията за премия за ликвидност, след като сделката бъде напълно записана. Инвеститорите в недвижими имоти могат да използват токенизирани активи, за да диверсифицират по-лесно своите портфейли, може би като изберат да разпределят инвестициите си географски или по вид недвижими имоти. Инвеститорите могат да се възползват от удобството на извършване на транзакции с токени, за да балансират редовно своите портфейли.
С блокчейн технологията, осигуряваща допълнителна прозрачност на операциите с недвижими имоти, инвеститорите в недвижими имоти могат да се радват на по-голям достъп до имоти и оценки на операторите. Интегрирането с метавселената може да позволи на инвеститорите да обикалят виртуално имоти по всяко време. Недвижимите имоти, напълно токенизирани, могат да станат много по-ефективен пазар.
Токенизирането на недвижими имоти също ще има положителни социални последици. Членовете на общността могат колективно да притежават сградите около мястото, където живеят, като изграждат по-силни общностни връзки и създават добродетелна верига за обратна връзка с местните оператори. Ако притежавахте малко парче от всяка сграда на главната улица, нямаше ли да почувствате по-силна връзка и желание да подобрите общността? В крайна сметка, децентрализираната и буквална собственост върху общността може да бъде най-голямата полза, осигурена от мащабна токенизация на недвижими имоти.